O O governo federal pode considerar a suspensão do mercado de criptomoedas peer-to-peer de US$ 56,7 bilhões após uma reunião crucial entre a Comissão de Valores Mobiliários e operadores de ativos digitais marcada para segunda-feira.

O volume de transações criptográficas da Nigéria cresceu nove por cento ano após ano, para US$ 56,7 bilhões, entre julho de 2022 e junho de 2023, de acordo com o Relatório Geográfico de Criptomoedas de 2023 da Chainalysis, uma empresa internacional de análise de blockchain com sede nos Estados Unidos da América.

A última medida da SEC sinaliza um esforço mais amplo do Governo Federal para reforçar a supervisão regulatória no espaço das criptomoedas em meio a preocupações crescentes com atividades ilícitas e a manipulação da taxa de câmbio da naira.

No início desta semana, o Banco Central da Nigéria impediu que grandes empresas de fintech integrassem novos clientes numa auditoria contínua ao seu processo Conheça o seu Cliente. Após a ação regulatória, as principais empresas fintech, incluindo Opay e PalmPay, enviaram e-mails aos seus clientes na sexta-feira, alertando-os contra a negociação de criptomoedas ou qualquer moeda virtual em seus aplicativos, e ameaçaram bloquear quaisquer contas encontradas envolvidas em tais atividades.

A ameaça de bloqueio de contas tem enfrentado fortes críticas, especialmente por parte dos 33,4 milhões de indivíduos que negociam ativamente criptomoedas; muitos dos quais dependem do comércio de criptomoedas como principal fonte de renda.

No entanto, o Sunday PUNCH aprendeu que durante a reunião proposta para segunda-feira, o governo pode optar por anunciar uma suspensão temporária na negociação de criptografia P2P para permitir que ele elabore um conjunto abrangente de regras para uma regulamentação eficaz do espaço.

Outras fontes a par da reunião disseram que o governo poderia optar por envolver as partes interessadas na criptografia em um novo conjunto de regras que poderiam ser implementadas para regular melhor o espaço.

Eles descartaram a possibilidade de impor uma suspensão temporária da negociação de criptografia P2P. Até domingo, os detalhes da decisão exata que o governo poderia tomar durante ou após a reunião com os operadores de criptografia permaneciam vagos.

No entanto, os operadores do mercado de criptografia confirmaram a reunião, dizendo que a reunião iria incomodar o desenvolvimento atual no espaço. O Comitê de Coordenação da Indústria Blockchain da Nigéria, em um aviso publicado em seu X no sábado, observou que a reunião foi a pedido do novo Diretor Geral da SEC, Dr. Emotimi Agama.

BICCoN disse: “O recém-nomeado Diretor Geral da Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria propôs uma reunião de todo o setor com a comunidade blockchain da Nigéria. A reunião será facilitada pelo Comitê Coordenador da Indústria Blockchain da Nigéria.”

Oficialmente, a SEC ainda não confirmou a reunião de segunda-feira, mas fontes próximas à comissão confirmaram a reunião de sábado. Eles, no entanto, disseram que “nada foi gravado em pedra ainda”.

Em 2021, o CBN restringiu bancos e outras instituições financeiras de operar contas para provedores de serviços de criptomoeda. No entanto, em dezembro de 2023, o regulador financeiro levantou a proibição e anunciou uma reversão da política.

Novas preocupações surgiram em fevereiro sobre as atividades da maior bolsa de criptomoedas do mundo, a Binance, em sua plataforma peer-to-peer, como a implementação de um limite de preço na negociação de USDT.

As autoridades disseram que essas atividades contribuíram para a desvalorização da naira e desestabilizaram a economia da Nigéria.

Preocupado com o volume significativo de transações através da Binance Nigéria, o governador do CBN, Yemi Cardoso, afirmou que US$ 26 bilhões passaram pela plataforma no ano passado de “fontes não identificadas”.

Em meio à repressão, a exchange cripto cessou todos os serviços de naira, incluindo depósitos, retiradas e pares de negociação, a partir do início de março de 2024.

Em entrevista ao Sunday PUNCH, o presidente da BICCoN, Lucky Uwakwe, disse que o grupo tentaria chegar a um meio-termo com o regulador, que até agora este ano introduziu diretrizes mais rígidas para operadores de ativos digitais, bem como uma proposta aumento nas taxas de inscrição.

Ukakwe disse que a reunião “é para tentarmos fazer com que a indústria esteja em conformidade e remover os maus atores que abusam da tecnologia, especialmente a preocupação levantada pelo governo sobre aqueles que usam a tecnologia para manipulação de mercado de naira.

“Também esperamos que a inovação na indústria seja incentivada para permitir que a indústria obtenha mais fluxo estrangeiro que ajude o impulso da atual administração para o investimento estrangeiro na nação, como visto em outros países, como a China e os Emirados Árabes Unidos, e não para sufocar o indústria.”

Por sua parte, o presidente das partes interessadas na Associação de Tecnologia Blockchain da Nigéria, Obinna Iwuno, disse a um de nossos correspondentes que não houve comunicação oficial sobre a proibição de transações de criptomoedas por parte dos reguladores. Ele disse: “Há muita coisa acontecendo. A direção não está apenas clara neste momento, mas esperamos que, na segunda-feira, consigamos ter uma posição: “O que fizemos para solidificar a nossa posição com o governo nigeriano foi que as bolsas locais interromperam os seus serviços de naira. O governo deu o alarme de que a criptomoeda era responsável pela desvalorização da naira; os operadores pararam”, explicou Iwuno.

O nível de conformidade “Conheça o seu cliente” das fintechs também tem sido uma fonte de preocupação para os reguladores. Isto envolve a verificação da identidade de um cliente e a compreensão da sua atividade financeira para prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e fraude. De acordo com o relatório de vigilância de fraude do Sistema de Liquidação Interbancária da Nigéria, as perdas por fraude aumentaram 496,96 por cento nos últimos cinco anos e os clientes das instituições financeiras perderam N59,33 mil milhões entre 2019 e 2023.

O relatório dizia em parte: “O montante perdido devido à fraude aumentou nos últimos cinco anos, juntamente com o crescimento das transações financeiras no setor de pagamentos digitais”.

Uma fonte de uma das principais fintechs do país, que preferia o anonimato, revelou ao Sunday PUNCH que a CBN não estava declarando a criptomoeda ilegal, mas sim se concentrando em abordar questões regulatórias e de gerenciamento de identidade.

“Algumas das expectativas da reunião seriam ter um ecossistema mais robusto e seguro que evitasse fraudes e protegesse os fundos dos clientes.

“A CBN não está dizendo que a criptomoeda é ilegal, mas tem havido problemas em torno das regulamentações e do gerenciamento de identidade. Essas são as áreas cinzentas que a CBN está tentando resolver. Eles não querem uma situação em que as pessoas entrem nos sistemas nigerianos para fraudar outras pessoas ou se envolvam em qualquer atividade negativa que possa prejudicar nigerianos inocentes.

“É mais ou menos uma questão de encontrar uma maneira de fazer isso funcionar melhor. Às vezes, as pessoas podem simplesmente criar uma conta virtual e nem saber quem está por trás da conta. Portanto, trata-se realmente de garantir a verificação de ponta a ponta, desde a primeira linha de pagamento até o final, com as identidades dos titulares das contas anexadas a ela. Acho que é necessário neste momento”, explicou a fonte.

O volume de transações criptográficas da Nigéria cresceu nove por cento ano após ano, para US$ 56,7 bilhões, entre julho de 2022 e junho de 2023, de acordo com o Relatório de Geografia de Criptomoedas de 2023 da Chainalysis. Apesar da Nigéria ser agora líder em volume de trocas peer-to-peer, a África Subsaariana foi responsável por apenas 2,3 por cento do volume global de transações de criptomoedas entre julho de 2022 e junho de 2023, tornando-a a menor criptoeconomia do mundo.

Numa entrevista à Techpoint Africa, Youssef disse que a maioria das transações P2P não aconteciam na Binance ou em qualquer outra plataforma, mas em plataformas sociais como WhatsApp, Telegram e ‘em todos os lugares nas ruas’.

“A maioria das (transações) peer-to-peer não acontecem na Binance P2P, NoOnes ou qualquer uma dessas outras plataformas. Eles acontecem no WhatsApp, no Telegram, nas cafeterias e em todos os lugares das ruas. É aí que a maior parte do peer-to-peer está acontecendo. Acho que a maior parte disso é volume ponto a ponto. Eles também estão tentando encobrir, porque os nigerianos são muito astutos e têm maneiras de usar as coisas por motivos diferentes daqueles para os quais foram criados”, sustentou.

Em março, a SEC, sob o comando do ex-DG, Lamido Yuguda, revelou planos para emitir diretrizes atualizadas para as operações de ativos digitais e provedores de serviços de ativos virtuais no país, dizendo que as novas diretrizes garantiriam que os criminosos não conseguissem entrar na capital do país. mercado.

O aviso da SEC, datado de 4 de março de 2024, dizia parcialmente: “A SEC também desenvolveu um novo manual de integração AML/CFT/CPF para licenciamento, registro e triagem contínua de proprietários beneficiários digitais e VASP para garantir que os criminosos não sejam registrados como operadores do mercado de capitais. A SEC está pronta para interagir com VASPs genuínos com base nessas regras e regulamentos claros.”

A SEC também propôs que, para provedores de serviços de ativos virtuais (criptografados), “nenhuma pessoa ou entidade fornecerá qualquer serviço de ativos virtuais, a menos que seja registrada na Comissão; uma empresa que pretenda operar como VASP deverá ser constituída e ter um escritório na Nigéria. O seu Diretor Executivo/Diretor Geral ou equivalente deverá ser residente na Nigéria.”

Quando questionado sobre as diretrizes propostas pela SEC no setor de criptografia na última reunião do Comitê de Mercado de Capitais que presidiu, o ex-DG da SEC disse que a proteção ao investidor era um motivo motivador.

“Queremos garantir que os investidores que decidirem envolver-se em produtos de ativos digitais estejam bem protegidos. Queremos uma plataforma onde determinadas funções do mercado de capitais estejam devidamente segregadas. Se você é uma exchange, não queremos que você também seja um custodiante e tal.

“Além disso, estamos muito conscientes de que as considerações AML/CFT são muito importantes quando se lida com ativos criptográficos. Queremos ter certeza de que não se trata de lavagem de dinheiro ou de fundos usados ​​para promover o financiamento do terrorismo”, disse o ex-DG da SEC.

O diretor de operações da Associação Fintech da Nigéria, Babatunde Obrimah, disse ao Sunday PUNCH: “Não tenho conhecimento das circulares enviadas às Fintechs e não estou ciente de que a criptografia seja ilegal. A reunião colocará as coisas em perspectiva.”

“Acho que a questão é que para negociar é preciso ser licenciado pela SEC. Portanto, se alguém negocia sem licença, é tecnicamente ilegal. Mas deveríamos conversar depois da reunião de segunda-feira, em vez de especular”, acrescentou.

Em março, a SEC propôs um aumento de 400% nas taxas de registro de empresas de criptografia. No entanto, verificações do Sunday PUNCH, no sábado, mostraram que as diretrizes propostas foram excluídas do site da SEC. Não está claro quando o PDF foi removido do site do regulador.

As alterações propostas às regras para emissores de criptomoedas, bolsas e plataformas de custódia incluem aumentos em todas as taxas de supervisão. Em vez de uma taxa de inscrição de N100.000 e uma taxa de registro de N30m, a SEC propôs N300.000 com cada inscrição, N1m como taxa de processamento e N150m como taxa de registro, com as taxas individuais patrocinadas aumentadas de N100.000 para N300.000 .

Um economista, Aliyu Ilias, enfatizou a necessidade de urgência na resolução das deficiências no ecossistema fintech, citando a luta contínua do banco de ponta para regulamentá-las de forma eficaz, conforme ilustrado pelo recente caso envolvendo Binance.

Ilias argumentou que, na dinâmica indústria tecnológica, as restrições regulamentares muitas vezes levaram as empresas a explorar lacunas, afirmando: “Mesmo o requisito Conheça o seu Cliente revela-se insuficiente”.

Outra parte interessada da indústria, que também é fundadora e coordenadora do Blockchain Nigeria User Group, Chuta Chimezie, expressou esperança de que a reunião de segunda-feira “ajudaria significativamente a indústria e melhoraria o relacionamento entre reguladores e formuladores de políticas”.

“Os últimos meses foram nada menos que guerras. enquanto a CBN continua reprimindo as plataformas P2P”, lamentou.

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