Cos’è lo staking? | Bancomat

Mentre molti speculatori acquistano e vendono criptovalute a scopo di lucro, un altro gruppo di proprietari di criptovalute gode del reddito creato attraverso i premi di staking. I premi di staking sono una sorta di reddito pagato ai proprietari di criptovalute che aiutano a regolare e convalidare le transazioni di una criptovaluta. In questo senso, i premi dello staking sono come un dividendo o un interesse su un conto di risparmio, ma con un rischio molto maggiore.

Ecco come puoi guadagnare denaro attraverso lo staking di criptovaluta e i rischi che ne derivano.

Cos’è lo staking e la convalida delle criptovalute?

Lo staking è un elemento chiave delle criptovalute che operano utilizzando la convalida “proof-of-stake”. In un sistema Proof-of-Stake, gli investitori che possiedono il criptovaluta può aiutare a convalidare le transazioni nel database blockchain di una determinata criptovaluta. In genere, devono possedere un numero minimo di monete per verificare le transazioni e quindi possono diventare validatori.

I validatori partecipano alla rete informatica decentralizzata che conferma le transazioni e garantisce che quelle registrate in una criptovaluta blockchain sono legittimi. Per farlo, vengono ricompensati con una certa criptovaluta. Ma non è un processo privo di rischi per coloro che mettono in staking le proprie monete e diventano validatori, poiché potrebbero perdere parte del proprio investimento approvando transazioni (potenzialmente fraudolente) che non sono conformi alle regole di una criptovaluta.

Anche coloro che non hanno abbastanza per diventare un validatore possono impegnare le proprie monete con un validatore e guadagnare premi. Quindi chi ha solo poche monete può guadagnare premi di staking se lavora con uno scambio di criptovalute o un’altra piattaforma di criptovaluta per farlo. I premi possono essere depositati sul tuo account man mano che vengono guadagnati.

Molti di le criptovalute più popolari, come Ethereum, utilizzano la convalida proof-of-stake, ma non tutti lo fanno, incluso il più prezioso, Bitcoin. Bitcoin utilizza la prova di lavoro, che richiede più potenza di calcolo della prova di posta, e utilizza un processo noto come estrazione per convalidare le transazioni e gestire la blockchain di quella moneta.

Quanto puoi guadagnare con lo staking crypto?

La quantità di premi di staking che è possibile guadagnare varia notevolmente, a seconda della piattaforma di staking, della criptovaluta e di quante persone stanno effettivamente puntando una determinata moneta.

“Con le monete più popolari come Ethereum, Cardano e Polkadot, i premi variano dal 5 al 20%”, afferma Eddie Rajcevic, ex membro del gruppo di ricerca di gustosolive, una rete di media finanziari.

E se lavori con a scambio di criptovalute per puntare le tue monete, potresti ricevere premi diversi da uno all’altro. Alcuni potrebbero prendere una parte del premio di puntata, mentre altri potrebbero trasferirti l’intero premio. Altre piattaforme di trading hanno regole e premi diversi.

“Ci sono piattaforme che scelgono di avere un rendimento fisso per un periodo di vincolo specifico con una ricompensa massima per utente, mentre altre adattano il loro rendimento quotidianamente in base ai premi di staking rimasti all’interno di un pool specifico”, afferma Claudiu Minea, CEO e co. -fondatore di SeedOn, una piattaforma di crowdfunding basata su blockchain.

Infine, è importante capire che questi rendimenti di staking possono cambiare a seconda di quante persone partecipano e qual è il montepremi totale.

“I rendimenti cambiano in gran parte perché i premi sono fissati nel tempo, ma la quantità di capitale che partecipa allo staking o ai prestiti cambia”, afferma Ivan Zhang, CEO e co-fondatore di Pennyworks, una piattaforma che offre premi per i prestiti di finanza decentralizzata (DeFi). “Più persone puntano o prestano, minori saranno le ricompense e viceversa.”

Alcuni dei premi con la puntata più alta in questo momento possono essere trovati su Binance E Coinbase.

Come iniziare a mettere in staking le tue criptovalute

Con molti scambi di criptovalute che offrono ricompense di staking su almeno alcune monete, un exchange può essere un percorso facile per coloro che stanno iniziando a scommettere, dicono gli esperti. Ma ci sono altre opzioni per i proprietari di criptovalute, comprese le piattaforme staking-as-a-service e Piattaforme di prestito DeFi.

1. Scegli una piattaforma

La maggior parte dei principali scambi, come Coinbase, Binance e Gemini, offrono staking, che puoi avviare dall’app o dal browser web dell’exchange. In generale, il primo passo è vedere quali token sono disponibili per lo staking. Ad esempio, le monete disponibili per lo staking su Coinbase includono:

Il tasso di ricompensa è diverso per ciascun token e ciò che viene offerto dipende dal tuo scambio. Su Coinbase, ad esempio, a partire da maggio 2024 i premi variavano dal 4,0% di APY a oltre il 13% di APY per i cinque token sopra indicati. Nel frattempo, Binance ne elenca più di 20 disponibili per lo staking, con ricompense superiori al 37%.

2. Decidere il token e la durata

Una volta che sei su un exchange che offre staking, decidi quale token vuoi staking e quanto, tenendo a mente il termine dello staking. Alcuni scambi offrono termini “flessibili”, il che significa che puoi ritirare i tuoi fondi in qualsiasi momento, invece di vincolare i tuoi asset in un periodo di tempo prestabilito, che normalmente è di 30, 60, 90 o 120 giorni. Anche con termini flessibili, in genere avrai un periodo di attesa di un giorno prima che i tuoi fondi siano nuovamente accessibili.

Alcuni scambi, come Binance, offrono lo staking automatico per coloro che desiderano massimizzare i premi e che non hanno bisogno di accedere immediatamente ai propri token. Invece di effettuare nuovamente lo staking manuale dei token una volta terminato il periodo di staking originale, lo staking automatico ti iscriverà nuovamente allo staking.

Dopo aver avviato lo staking, non c’è molto da fare se non aspettare. I premi vengono depositati direttamente sul tuo conto in base al programma stabilito dallo scambio.

3. Considera le alternative

Lavorare con una piattaforma di prestito DeFi potrebbe essere un’opzione più interessante per molti possessori di criptovalute, a causa della minore volatilità delle stablecoin utilizzate in esse, sebbene presenti anche nuovi rischi. Minea afferma che Binance offre servizi per monete proof-of-stake e per prestiti DeFi, un tipo simile di servizio che offre premi su stablecoin come Tether.

“In queste situazioni si prestano stablecoin come Tether”, afferma Zhang.

Le stablecoin sono spesso supportate da asset reali come dollari statunitensi o addirittura obbligazioni, il che conferisce loro una valutazione più solida, a differenza della maggior parte delle criptovalute come Bitcoin ed Ethereum. Queste monete vengono poi prestate ad altri, il che significa che c’è sempre la possibilità che non vengano rimborsate.

“Anche i rendimenti variano molto e potrebbero essere simili allo staking, ma senza tutta la volatilità”, afferma Zhang.

Quali sono i rischi dello staking?

Anche se può sembrare che tu riceva denaro gratis partecipando allo staking di criptovalute, è importante capire che ci sono rischi significativi coinvolti:

Rischi legali e normativi

Recentemente, la SEC ha iniziato a reprimere gli scambi che offrono staking senza prima registrare i servizi. Kraken, uno dei più grandi scambi di criptovalute, è stato penalizzato dalla SEC nel febbraio 2023 e ha dovuto pagare 30 milioni di dollari di penalità e chiudere il suo servizio di staking per i clienti statunitensi. Detto questo, molti grandi scambi offrono ancora lo staking come servizio. Tuttavia, con la crescente pressione da parte dei regolatori governativi, ciò potrebbe cambiare.

La criptovaluta sottostante è volatile

“Il rischio maggiore è il movimento dei prezzi della criptovaluta su cui stai puntando”, afferma Rajcevic. “Quindi, anche se un rendimento del 20% potrebbe sembrare interessante, se il prezzo della criptovaluta scendesse del 50%, ne usciresti perdente.”

Il prezzo per guadagnare premi di staking sta sopportando il potenziale svantaggio della criptovaluta. A questo proposito i rischi sono molto più elevati rispetto a un conto di risparmio, dove il capitale è assicurato, o addirittura a titolo azionario dividendo O ETFdove la volatilità è molto inferiore rispetto alla criptovaluta.

Le potenziali ricompense potrebbero essere troppo belle per essere vere

Se lavori con una criptovaluta o una piattaforma che promette enormi ricompense, devi stare attento.

“Le criptovalute più piccole normalmente offrono ricompense più elevate, ma ti invitiamo a fare le tue ricerche”, afferma Rajcevic. “Molti di questi progetti finiscono per essere iperinflazionistici o fallire. Quindi, anche se potresti ricevere un rendimento del 150%, il valore della criptovaluta che riceverai potrebbe continuare a diminuire, lasciandoti con una borsa senza valore.”

Potrebbe essere necessario bloccare la tua criptovaluta

Alcuni partner di staking potrebbero richiederti di bloccare la tua criptovaluta per un periodo di tempo per poter partecipare. Rajcevic indica alcuni scambi che potrebbero bloccare le tue monete fino a 180 giorni, il che significa che non sarai in grado di sbloccarle e venderle.

“Quindi, se il valore della criptovaluta scende sostanzialmente durante il periodo di lock-up, sei costretto ad aspettare fino allo scadere del tempo e puoi annullare lo staking”, afferma.

Hacking

L’hacking potrebbe potenzialmente colpire una piattaforma o una determinata criptovaluta, quindi corri questi rischi se continui a detenere singole criptovalute.

“Le piattaforme di staking che godono della fiducia di milioni di persone e che esistono da molto tempo sono ancora soggette ad attacchi di hacking o minacce alla sicurezza informatica”, afferma Minea. “Questo è il motivo principale per cui alcuni investitori in criptovalute scelgono di puntare i propri token sui portafogli hardware.”

IL i migliori portafogli crittografici può mantenere le tue risorse al sicuro, ma il processo di picchettamento può essere più difficile.

Piattaforme di staking fraudolente o insicure

Alcune piattaforme di staking possono pubblicizzare rendimenti molto elevati per convincere i clienti a partecipare senza considerare appieno in cosa si stanno cacciando. Quindi è importante che i proprietari di criptovalute controllino attentamente qualsiasi piattaforma.

“Depositare e puntare i tuoi token su una piattaforma non affidabile può comportare la perdita di fondi e premi”, afferma Minea.

Dovresti puntare le tue partecipazioni in criptovaluta?

La domanda più importante da porsi è se lo staking è in linea con la tua tesi di investimento. Stai cercando di scambiare criptovalute a scopo di lucro o stai cercando di mantenerle per un periodo più lungo?

Se stai cercando uno scambio veloce, lo staking potrebbe non essere adatto a te, soprattutto se la piattaforma richiede un lock-up. Se pensi che la criptovaluta abbia un futuro lungo e prospero, allora forse vale la pena accettare un blocco in cui non puoi vendere. Allora le ricompense della puntata potrebbero essere solo una salsa per te.

Naturalmente, dovrai considerare anche i rischi sopra menzionati e qualsiasi altro che potrebbe riguardare la tua specifica criptovaluta o piattaforma di staking. E quando metti in stake risorse crittografiche, vorrai comprendere le condizioni di qualsiasi accordo, dice Minea.

Queste condizioni includono:

• Se ti viene richiesto di bloccare i tuoi beni e per quanto tempo
• Quale tasso di rendimento potresti potenzialmente guadagnare
• Quale importo minimo, se presente, è richiesto per bloccare
• Qual è il premio massimo per utente o l’importo massimo che può essere puntato
• Qual è la dimensione del montepremi totale, se presente

Tutti questi elementi determinano se ha senso per te partecipare allo staking e, in definitiva, quanto puoi guadagnare. Dovrai decidere se i potenziali rendimenti valgono i rischi che stai correndo.

Linea di fondo

Lo staking di criptovaluta offre ai proprietari di criptovaluta un modo per guadagnare un reddito separato dal semplice scambio di monete. Anche se il reddito può essere un bel vantaggio derivante dal possedere una moneta e sembra essere privo di rischi, è importante ricordare gli svantaggi di possedere e scambiare criptovalute, quelli che possono potenzialmente superare quelli che in molti casi potrebbero essere piccoli premi di staking.

La scrittrice di Bankrate Nina Semczuk ha contribuito ad un aggiornamento di questa storia.

Disclaimer editoriale: si consiglia a tutti gli investitori di condurre le proprie ricerche indipendenti sulle strategie di investimento prima di prendere una decisione di investimento. Inoltre, si informano gli investitori che la performance passata dei prodotti di investimento non è garanzia di un futuro apprezzamento dei prezzi.

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